{"version":"1.1","schema_version":"1.1.0","plugin_version":"1.1.2","url":"https://www.koliving.fr/assurance-pret-immobilier-comprendre-comparer/","llm_html_url":"https://www.koliving.fr/assurance-pret-immobilier-comprendre-comparer/llm","llm_json_url":"https://www.koliving.fr/assurance-pret-immobilier-comprendre-comparer/llm.json","manifest_url":"https://www.koliving.fr/llm-endpoints-manifest.json","language":"fr-FR","locale":"fr_FR","title":"Assurance de prêt immobilier : comprendre, comparer et payer le juste prix","site":{"name":"Koliving","url":"https://www.koliving.fr/"},"author":{"id":4,"name":"Charlie Antona","url":"https://www.koliving.fr/author/charlie/"},"published_at":"2026-09-16T13:03:24+00:00","modified_at":"2026-09-16T13:03:27+00:00","word_count":1279,"reading_time_seconds":384,"summary":"Dans un projet immobilier, on compare les taux, on négocie les frais, on optimise l’apport. 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Un poste passe pourtant souvent inaperçu alors qu’il peut représenter une part considérable du coût total du crédit : l’assurance du prêt. Sur la durée, elle pèse parfois autant que plusieurs dixièmes de point de taux d’intérêt.\n\n\n\nBien la comprendre, c’est à la fois protéger ses proches en cas de coup dur et éviter de payer trop cher une couverture mal calibrée. Voici un tour d’horizon clair de son fonctionnement, de ses garanties et des marges de manœuvre dont dispose l’emprunteur en 2026.\n\n\n\nÀ quoi sert l’assurance de prêt ?\n\n\n\nL’assurance de prêt a une fonction simple : garantir le remboursement du crédit si l’emprunteur n’est plus en mesure d’honorer ses échéances, en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail. Elle protège donc à la fois l’établissement prêteur et la famille de l’emprunteur, qui n’hérite pas d’une dette impossible à assumer.\n\n\n\nSur le plan strictement légal, elle n’est pas obligatoire. En pratique, aucune banque n’accorde un prêt immobilier sans elle : elle conditionne l’octroi du financement. La vraie liberté de l’emprunteur ne porte donc pas sur le fait de s’assurer ou non, mais sur le choix du contrat.\n\n\n\n\n\n\nLes garanties à connaître\n\n\n\nToutes les assurances de prêt ne se valent pas. Elles s’articulent autour de plusieurs garanties :\n\n\n\n\nDécès : le capital restant dû est remboursé à la banque. C’est le socle de toute assurance de prêt.\n\n\n\nPTIA (perte totale et irréversible d’autonomie) : prise en charge lorsque l’assuré ne peut plus exercer d’activité et a besoin d’une assistance permanente.\n\n\n\nIPT et IPP (invalidité permanente totale ou partielle) : interviennent selon le taux d’invalidité reconnu.\n\n\n\nITT (incapacité temporaire de travail) : l’assureur prend en charge les mensualités pendant un arrêt de travail, après un délai de franchise.\n\n\n\n\nLe diable se niche dans les détails du contrat : délais de carence et de franchise, exclusions (sports à risque, affections dorsales ou psychologiques), prise en charge forfaitaire ou indemnitaire. Deux contrats au tarif identique peuvent offrir une protection très différente.\n\n\n\nLa quotité, un réglage décisif\n\n\n\nLa quotité correspond à la part du capital assurée sur chaque tête. Un emprunteur seul est couvert à 100 %. Pour un couple, la répartition peut aller de 100 % au total (50 % sur chacun) à 200 % (100 % sur chacun), avec de nombreuses combinaisons intermédiaires.\n\n\n\nLe choix n’est pas neutre. Une quotité élevée coûte plus cher mais sécurise davantage : en cas de décès d’un co-emprunteur couvert à 100 %, la totalité du capital restant est remboursée. Une quotité faible allège la cotisation mais laisse une part du prêt à la charge du conjoint survivant. On ajuste généralement la répartition en fonction des revenus respectifs.\n\n\n\nContrat groupe ou délégation : vous avez le choix\n\n\n\nLa banque propose presque toujours son contrat « groupe », mutualisé entre tous ses clients. C’est simple, mais rarement le moins cher, surtout pour les profils jeunes et en bonne santé. Face à lui, la délégation d’assurance permet de souscrire auprès d’un autre assureur, souvent à un tarif nettement plus compétitif.\n\n\n\nLa seule condition : présenter des garanties au moins équivalentes à celles exigées par la banque, définies via une grille de critères standardisés. La banque ne peut alors pas refuser la délégation ni modifier le taux du crédit en représailles. C’est le principal levier d’économie à la disposition de l’emprunteur.\n\n\n\nCe que la loi Lemoine a changé\n\n\n\nEntrée en vigueur en 2022, la loi Lemoine a rebattu les cartes en faveur des emprunteurs. Trois avancées majeures :\n\n\n\n\nLa résiliation à tout moment, sans frais ni attente d’une date anniversaire, pour changer de contrat dès qu’on en trouve un plus avantageux à garanties équivalentes.\n\n\n\nLa suppression du questionnaire de santé pour les prêts dont la part assurée ne dépasse pas 200 000 € par emprunteur et qui sont remboursés avant les 60 ans de l’assuré.\n\n\n\nLe renforcement du droit à l’oubli, ramené à cinq ans après la fin du protocole thérapeutique pour les anciens malades du cancer et de l’hépatite C.\n\n\n\n\nCes mesures ont fluidifié le marché et permettent, pour beaucoup de dossiers, de réaliser plusieurs milliers d’euros d’économie sur la durée du prêt.\n\n\n\nCombien ça coûte, et comment comparer ?\n\n\n\nLe coût dépend de l’âge, de l’état de santé, du montant emprunté, de la durée et du niveau de garanties. Pour comparer objectivement, le bon indicateur n’est pas la cotisation mensuelle isolée mais le TAEA (taux annuel effectif de l’assurance) et surtout le coût total sur la durée du prêt, à garanties équivalentes.\n\n\n\nUn réflexe simple : exiger le détail des garanties (et pas seulement le prix), vérifier les exclusions, et mettre plusieurs offres en concurrence. Un écart de prix du simple au double, pour une protection comparable, n’a rien d’exceptionnel entre un contrat groupe et une délégation bien choisie.\n\n\n\nCertains profils méritent une attention particulière. Les emprunteurs les plus âgés, les fumeurs ou les personnes présentant un risque de santé voient logiquement leur tarif augmenter : pour eux, la mise en concurrence est d’autant plus rentable. À l’inverse, un jeune actif en bonne santé a tout intérêt à refuser le contrat groupe par défaut, souvent bien plus cher qu’une offre individuelle adaptée à son profil. Enfin, dans le cadre d’un investissement locatif, les cotisations peuvent, sous conditions, être déduites des revenus fonciers au régime réel : un avantage fiscal qui allège encore le coût net de la couverture.\n\n\n\nNos conseils pour bien choisir\n\n\n\nTrois principes tiennent lieu de boussole. D’abord, ne jamais raisonner sur le seul prix : une couverture au rabais peut coûter très cher le jour d’un sinistre. Ensuite, adapter les garanties à sa situation réelle : un indépendant, un salarié et un investisseur locatif n’ont pas les mêmes besoins de couverture sur l’incapacité ou l’invalidité. Enfin, profiter de la liberté offerte par la loi : comparer avant de signer, puis réexaminer son contrat régulièrement, car un changement de situation ou l’arrivée d’offres plus compétitives peut justifier un changement.\n\n\n\nL’assurance de prêt n’est pas une simple formalité administrative : c’est un contrat qui vous engage sur quinze, vingt ou vingt-cinq ans, et l’un des rares postes du crédit sur lequel vous gardez la main du début à la fin. La prendre au sérieux, c’est protéger à la fois votre projet et vos proches, tout en préservant votre budget.","paragraphs":["Dans un projet immobilier, on compare les taux, on négocie les frais, on optimise l’apport. Un poste passe pourtant souvent inaperçu alors qu’il peut représenter une part considérable du coût total du crédit : l’assurance du prêt. 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La vraie liberté de l’emprunteur ne porte donc pas sur le fait de s’assurer ou non, mais sur le choix du contrat.","Les garanties à connaître","Toutes les assurances de prêt ne se valent pas. Elles s’articulent autour de plusieurs garanties :","Décès : le capital restant dû est remboursé à la banque. C’est le socle de toute assurance de prêt.","PTIA (perte totale et irréversible d’autonomie) : prise en charge lorsque l’assuré ne peut plus exercer d’activité et a besoin d’une assistance permanente.","IPT et IPP (invalidité permanente totale ou partielle) : interviennent selon le taux d’invalidité reconnu.","ITT (incapacité temporaire de travail) : l’assureur prend en charge les mensualités pendant un arrêt de travail, après un délai de franchise.","Le diable se niche dans les détails du contrat : délais de carence et de franchise, exclusions (sports à risque, affections dorsales ou psychologiques), prise en charge forfaitaire ou indemnitaire. Deux contrats au tarif identique peuvent offrir une protection très différente.","La quotité, un réglage décisif","La quotité correspond à la part du capital assurée sur chaque tête. Un emprunteur seul est couvert à 100 %. Pour un couple, la répartition peut aller de 100 % au total (50 % sur chacun) à 200 % (100 % sur chacun), avec de nombreuses combinaisons intermédiaires.","Le choix n’est pas neutre. Une quotité élevée coûte plus cher mais sécurise davantage : en cas de décès d’un co-emprunteur couvert à 100 %, la totalité du capital restant est remboursée. Une quotité faible allège la cotisation mais laisse une part du prêt à la charge du conjoint survivant. On ajuste généralement la répartition en fonction des revenus respectifs.","Contrat groupe ou délégation : vous avez le choix","La banque propose presque toujours son contrat « groupe », mutualisé entre tous ses clients. C’est simple, mais rarement le moins cher, surtout pour les profils jeunes et en bonne santé. Face à lui, la délégation d’assurance permet de souscrire auprès d’un autre assureur, souvent à un tarif nettement plus compétitif.","La seule condition : présenter des garanties au moins équivalentes à celles exigées par la banque, définies via une grille de critères standardisés. La banque ne peut alors pas refuser la délégation ni modifier le taux du crédit en représailles. C’est le principal levier d’économie à la disposition de l’emprunteur.","Ce que la loi Lemoine a changé","Entrée en vigueur en 2022, la loi Lemoine a rebattu les cartes en faveur des emprunteurs. 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Enfin, profiter de la liberté offerte par la loi : comparer avant de signer, puis réexaminer son contrat régulièrement, car un changement de situation ou l’arrivée d’offres plus compétitives peut justifier un changement.","L’assurance de prêt n’est pas une simple formalité administrative : c’est un contrat qui vous engage sur quinze, vingt ou vingt-cinq ans, et l’un des rares postes du crédit sur lequel vous gardez la main du début à la fin. La prendre au sérieux, c’est protéger à la fois votre projet et vos proches, tout en préservant votre budget."],"content_blocks":[{"id":"paragraph-1","type":"core/paragraph","heading":"","plain_text":"Dans un projet immobilier, on compare les taux, on négocie les frais, on optimise l'apport. Un poste passe pourtant souvent inaperçu alors qu'il peut représenter une part considérable du coût total du crédit : l'assurance du prêt. Sur la durée, elle pèse parfois autant que plusieurs dixièmes de point de taux d'intérêt.","html":"\n

Dans un projet immobilier, on compare les taux, on négocie les frais, on optimise l'apport. Un poste passe pourtant souvent inaperçu alors qu'il peut représenter une part considérable du coût total du crédit : l'assurance du prêt. Sur la durée, elle pèse parfois autant que plusieurs dixièmes de point de taux d'intérêt.

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Bien la comprendre, c'est à la fois protéger ses proches en cas de coup dur et éviter de payer trop cher une couverture mal calibrée. Voici un tour d'horizon clair de son fonctionnement, de ses garanties et des marges de manœuvre dont dispose l'emprunteur en 2026.

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À quoi sert l'assurance de prêt ?

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L'assurance de prêt a une fonction simple : garantir le remboursement du crédit si l'emprunteur n'est plus en mesure d'honorer ses échéances, en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail. Elle protège donc à la fois l'établissement prêteur et la famille de l'emprunteur, qui n'hérite pas d'une dette impossible à assumer.

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Sur le plan strictement légal, elle n'est pas obligatoire. En pratique, aucune banque n'accorde un prêt immobilier sans elle : elle conditionne l'octroi du financement. La vraie liberté de l'emprunteur ne porte donc pas sur le fait de s'assurer ou non, mais sur le choix du contrat.

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Le diable se niche dans les détails du contrat : délais de carence et de franchise, exclusions (sports à risque, affections dorsales ou psychologiques), prise en charge forfaitaire ou indemnitaire. Deux contrats au tarif identique peuvent offrir une protection très différente.

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La quotité, un réglage décisif

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La quotité correspond à la part du capital assurée sur chaque tête. Un emprunteur seul est couvert à 100 %. Pour un couple, la répartition peut aller de 100 % au total (50 % sur chacun) à 200 % (100 % sur chacun), avec de nombreuses combinaisons intermédiaires.

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Le choix n'est pas neutre. Une quotité élevée coûte plus cher mais sécurise davantage : en cas de décès d'un co-emprunteur couvert à 100 %, la totalité du capital restant est remboursée. Une quotité faible allège la cotisation mais laisse une part du prêt à la charge du conjoint survivant. On ajuste généralement la répartition en fonction des revenus respectifs.

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Contrat groupe ou délégation : vous avez le choix

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La banque propose presque toujours son contrat « groupe », mutualisé entre tous ses clients. C'est simple, mais rarement le moins cher, surtout pour les profils jeunes et en bonne santé. Face à lui, la délégation d'assurance permet de souscrire auprès d'un autre assureur, souvent à un tarif nettement plus compétitif.

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La seule condition : présenter des garanties au moins équivalentes à celles exigées par la banque, définies via une grille de critères standardisés. La banque ne peut alors pas refuser la délégation ni modifier le taux du crédit en représailles. C'est le principal levier d'économie à la disposition de l'emprunteur.

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Ce que la loi Lemoine a changé

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Entrée en vigueur en 2022, la loi Lemoine a rebattu les cartes en faveur des emprunteurs. Trois avancées majeures :

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Ces mesures ont fluidifié le marché et permettent, pour beaucoup de dossiers, de réaliser plusieurs milliers d'euros d'économie sur la durée du prêt.

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Combien ça coûte, et comment comparer ?

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Le coût dépend de l'âge, de l'état de santé, du montant emprunté, de la durée et du niveau de garanties. Pour comparer objectivement, le bon indicateur n'est pas la cotisation mensuelle isolée mais le TAEA (taux annuel effectif de l'assurance) et surtout le coût total sur la durée du prêt, à garanties équivalentes.

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Un réflexe simple : exiger le détail des garanties (et pas seulement le prix), vérifier les exclusions, et mettre plusieurs offres en concurrence. Un écart de prix du simple au double, pour une protection comparable, n'a rien d'exceptionnel entre un contrat groupe et une délégation bien choisie.

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Certains profils méritent une attention particulière. Les emprunteurs les plus âgés, les fumeurs ou les personnes présentant un risque de santé voient logiquement leur tarif augmenter : pour eux, la mise en concurrence est d'autant plus rentable. À l'inverse, un jeune actif en bonne santé a tout intérêt à refuser le contrat groupe par défaut, souvent bien plus cher qu'une offre individuelle adaptée à son profil. Enfin, dans le cadre d'un investissement locatif, les cotisations peuvent, sous conditions, être déduites des revenus fonciers au régime réel : un avantage fiscal qui allège encore le coût net de la couverture.

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Nos conseils pour bien choisir

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Trois principes tiennent lieu de boussole. D'abord, ne jamais raisonner sur le seul prix : une couverture au rabais peut coûter très cher le jour d'un sinistre. Ensuite, adapter les garanties à sa situation réelle : un indépendant, un salarié et un investisseur locatif n'ont pas les mêmes besoins de couverture sur l'incapacité ou l'invalidité. Enfin, profiter de la liberté offerte par la loi : comparer avant de signer, puis réexaminer son contrat régulièrement, car un changement de situation ou l'arrivée d'offres plus compétitives peut justifier un changement.

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L'assurance de prêt n'est pas une simple formalité administrative : c'est un contrat qui vous engage sur quinze, vingt ou vingt-cinq ans, et l'un des rares postes du crédit sur lequel vous gardez la main du début à la fin. La prendre au sérieux, c'est protéger à la fois votre projet et vos proches, tout en préservant votre budget.

\n"}],"sections":[{"id":"paragraph-1","heading":"Paragraph","content":"Dans un projet immobilier, on compare les taux, on négocie les frais, on optimise l'apport. Un poste passe pourtant souvent inaperçu alors qu'il peut représenter une part considérable du coût total du crédit : l'assurance du prêt. Sur la durée, elle pèse parfois autant que plusieurs dixièmes de point de taux d'intérêt."},{"id":"paragraph-2","heading":"Paragraph","content":"Bien la comprendre, c'est à la fois protéger ses proches en cas de coup dur et éviter de payer trop cher une couverture mal calibrée. Voici un tour d'horizon clair de son fonctionnement, de ses garanties et des marges de manœuvre dont dispose l'emprunteur en 2026."},{"id":"heading-3","heading":"À quoi sert l'assurance de prêt ?","content":"À quoi sert l'assurance de prêt ?"},{"id":"paragraph-4","heading":"Paragraph","content":"L'assurance de prêt a une fonction simple : garantir le remboursement du crédit si l'emprunteur n'est plus en mesure d'honorer ses échéances, en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail. Elle protège donc à la fois l'établissement prêteur et la famille de l'emprunteur, qui n'hérite pas d'une dette impossible à assumer."},{"id":"paragraph-5","heading":"Paragraph","content":"Sur le plan strictement légal, elle n'est pas obligatoire. En pratique, aucune banque n'accorde un prêt immobilier sans elle : elle conditionne l'octroi du financement. La vraie liberté de l'emprunteur ne porte donc pas sur le fait de s'assurer ou non, mais sur le choix du contrat."},{"id":"heading-6","heading":"Les garanties à connaître","content":"Les garanties à connaître"},{"id":"paragraph-7","heading":"Paragraph","content":"Toutes les assurances de prêt ne se valent pas. Elles s'articulent autour de plusieurs garanties :"},{"id":"list-8","heading":"List","content":"Décès : le capital restant dû est remboursé à la banque. C'est le socle de toute assurance de prêt.\n\n\n\nPTIA (perte totale et irréversible d'autonomie) : prise en charge lorsque l'assuré ne peut plus exercer d'activité et a besoin d'une assistance permanente.\n\n\n\nIPT et IPP (invalidité permanente totale ou partielle) : interviennent selon le taux d'invalidité reconnu.\n\n\n\nITT (incapacité temporaire de travail) : l'assureur prend en charge les mensualités pendant un arrêt de travail, après un délai de franchise."},{"id":"paragraph-9","heading":"Paragraph","content":"Le diable se niche dans les détails du contrat : délais de carence et de franchise, exclusions (sports à risque, affections dorsales ou psychologiques), prise en charge forfaitaire ou indemnitaire. Deux contrats au tarif identique peuvent offrir une protection très différente."},{"id":"heading-10","heading":"La quotité, un réglage décisif","content":"La quotité, un réglage décisif"},{"id":"paragraph-11","heading":"Paragraph","content":"La quotité correspond à la part du capital assurée sur chaque tête. Un emprunteur seul est couvert à 100 %. Pour un couple, la répartition peut aller de 100 % au total (50 % sur chacun) à 200 % (100 % sur chacun), avec de nombreuses combinaisons intermédiaires."},{"id":"paragraph-12","heading":"Paragraph","content":"Le choix n'est pas neutre. Une quotité élevée coûte plus cher mais sécurise davantage : en cas de décès d'un co-emprunteur couvert à 100 %, la totalité du capital restant est remboursée. Une quotité faible allège la cotisation mais laisse une part du prêt à la charge du conjoint survivant. On ajuste généralement la répartition en fonction des revenus respectifs."},{"id":"heading-13","heading":"Contrat groupe ou délégation : vous avez le choix","content":"Contrat groupe ou délégation : vous avez le choix"},{"id":"paragraph-14","heading":"Paragraph","content":"La banque propose presque toujours son contrat « groupe », mutualisé entre tous ses clients. C'est simple, mais rarement le moins cher, surtout pour les profils jeunes et en bonne santé. Face à lui, la délégation d'assurance permet de souscrire auprès d'un autre assureur, souvent à un tarif nettement plus compétitif."},{"id":"paragraph-15","heading":"Paragraph","content":"La seule condition : présenter des garanties au moins équivalentes à celles exigées par la banque, définies via une grille de critères standardisés. La banque ne peut alors pas refuser la délégation ni modifier le taux du crédit en représailles. C'est le principal levier d'économie à la disposition de l'emprunteur."},{"id":"heading-16","heading":"Ce que la loi Lemoine a changé","content":"Ce que la loi Lemoine a changé"},{"id":"paragraph-17","heading":"Paragraph","content":"Entrée en vigueur en 2022, la loi Lemoine a rebattu les cartes en faveur des emprunteurs. Trois avancées majeures :"},{"id":"list-18","heading":"List","content":"La résiliation à tout moment, sans frais ni attente d'une date anniversaire, pour changer de contrat dès qu'on en trouve un plus avantageux à garanties équivalentes.\n\n\n\nLa suppression du questionnaire de santé pour les prêts dont la part assurée ne dépasse pas 200 000 € par emprunteur et qui sont remboursés avant les 60 ans de l'assuré.\n\n\n\nLe renforcement du droit à l'oubli, ramené à cinq ans après la fin du protocole thérapeutique pour les anciens malades du cancer et de l'hépatite C."},{"id":"paragraph-19","heading":"Paragraph","content":"Ces mesures ont fluidifié le marché et permettent, pour beaucoup de dossiers, de réaliser plusieurs milliers d'euros d'économie sur la durée du prêt."},{"id":"heading-20","heading":"Combien ça coûte, et comment comparer ?","content":"Combien ça coûte, et comment comparer ?"},{"id":"paragraph-21","heading":"Paragraph","content":"Le coût dépend de l'âge, de l'état de santé, du montant emprunté, de la durée et du niveau de garanties. Pour comparer objectivement, le bon indicateur n'est pas la cotisation mensuelle isolée mais le TAEA (taux annuel effectif de l'assurance) et surtout le coût total sur la durée du prêt, à garanties équivalentes."},{"id":"paragraph-22","heading":"Paragraph","content":"Un réflexe simple : exiger le détail des garanties (et pas seulement le prix), vérifier les exclusions, et mettre plusieurs offres en concurrence. Un écart de prix du simple au double, pour une protection comparable, n'a rien d'exceptionnel entre un contrat groupe et une délégation bien choisie."},{"id":"paragraph-23","heading":"Paragraph","content":"Certains profils méritent une attention particulière. Les emprunteurs les plus âgés, les fumeurs ou les personnes présentant un risque de santé voient logiquement leur tarif augmenter : pour eux, la mise en concurrence est d'autant plus rentable. À l'inverse, un jeune actif en bonne santé a tout intérêt à refuser le contrat groupe par défaut, souvent bien plus cher qu'une offre individuelle adaptée à son profil. Enfin, dans le cadre d'un investissement locatif, les cotisations peuvent, sous conditions, être déduites des revenus fonciers au régime réel : un avantage fiscal qui allège encore le coût net de la couverture."},{"id":"heading-24","heading":"Nos conseils pour bien choisir","content":"Nos conseils pour bien choisir"},{"id":"paragraph-25","heading":"Paragraph","content":"Trois principes tiennent lieu de boussole. D'abord, ne jamais raisonner sur le seul prix : une couverture au rabais peut coûter très cher le jour d'un sinistre. Ensuite, adapter les garanties à sa situation réelle : un indépendant, un salarié et un investisseur locatif n'ont pas les mêmes besoins de couverture sur l'incapacité ou l'invalidité. Enfin, profiter de la liberté offerte par la loi : comparer avant de signer, puis réexaminer son contrat régulièrement, car un changement de situation ou l'arrivée d'offres plus compétitives peut justifier un changement."},{"id":"paragraph-26","heading":"Paragraph","content":"L'assurance de prêt n'est pas une simple formalité administrative : c'est un contrat qui vous engage sur quinze, vingt ou vingt-cinq ans, et l'un des rares postes du crédit sur lequel vous gardez la main du début à la fin. La prendre au sérieux, c'est protéger à la fois votre projet et vos proches, tout en préservant votre budget."}],"media":{"primary_image":"https://www.koliving.fr/wp-content/uploads/2026/09/assurance-pret-immobilier.jpg"},"relations":[{"rel":"canonical","href":"https://www.koliving.fr/assurance-pret-immobilier-comprendre-comparer/"},{"rel":"alternate","href":"https://www.koliving.fr/assurance-pret-immobilier-comprendre-comparer/llm","type":"text/html"},{"rel":"alternate","href":"https://www.koliving.fr/assurance-pret-immobilier-comprendre-comparer/llm.json","type":"application/json"},{"rel":"llm-manifest","href":"https://www.koliving.fr/llm-endpoints-manifest.json","type":"application/json"}],"http_headers":{"X-LLM-Friendly":"1","X-LLM-Schema":"1.1.0","Content-Security-Policy":"default-src 'none'; img-src * data:; style-src 'unsafe-inline'"},"license":"CC BY-ND 4.0","attribution_required":true,"allow_cors":false}